С начала 2026 года российские банки активизировали процесс блокировки счетов физических лиц, увеличив число операций до 2—3 миллионов в месяц. Эту информацию сообщил юрист Александр Поштак. Ранее банки в среднем приостанавливали около 330 тысяч транзакций.
Новые меры защиты и их последствия
В соответствии с законами ФЗ-161 и ФЗ-115 под особый контроль теперь попадают не только жертвы мошеннических схем, но и добросовестные клиенты, в том числе самозанятые лица, получающие переводы от компаний. Это стало причиной значительного увеличения количества замороженных счетов.
Юрист отметил, что список оснований для остановки денежных переводов значительно расширился и теперь включает 12 категорий. Банки блокируют операции не только при совпадении с базами данных Центрального банка или при наличии уголовных дел, но и в случаях технических неисправностей в банкоматах, резкого увеличения звонков с незнакомых номеров, смены контактного номера на портале «Госуслуг» или попыток внести наличные после крупных трансакций за границей. С марта к этому списку добавятся и данные из системы противодействия информационным преступлениям.
Процедура разблокировки
По словам Поштака, кредитные организации обязаны уведомлять клиентов о причинах введенных ограничений, ссылаясь на соответствующие законы. Далее владельцам счетов потребуется предоставить документы, подтверждающие легитимность их финансовых операций, включая договора, переписку, акты выполненных работ и чеки.
Новые тактики мошенников
Эксперт платформы «Мошеловка», Александра Пожарская, в недавнем интервью также сообщила, что мошенники приспосабливаются к новым условиям и начинают использовать новые схемы, например, обратные звонки для обмана клиентов.
